GPS એટલે પેન્શન ગેરંટી, OPS અને NPS જૂની થઈ ગઈ છે. બધા NPS કર્મચારીઓએ GPS ને સમજવું જોઈએ, GPS શું છે?
તમને જણાવી દઈએ કે આંધ્રપ્રદેશની જગમોહન સરકાર આ નવા જીપીએસને લોન્ચ કરવાની તૈયારી કરી રહી છે, જેમાં કેન્દ્રની મોદી સરકાર પણ ખાસ્સી રસ દાખવી રહી છે અને કેન્દ્ર સરકાર પણ આ યોજના વિશે વિચારી શકે છે.GPS એ કર્મચારી અને સરકાર બંને માટે લાભદાયી યોજના બની શકે છે.
સરકારી કર્મચારીઓ લાંબા સમયથી જૂની પેન્શન સ્કીમની માંગ કરી રહ્યા છે, જેનો સામનો કરવા માટે એક સારો વિકલ્પ હોઈ શકે છે.જીપીએસ શું છે?
જીપીએસમાં ઓપીએસ અને એનપીએસનું મિશ્રણ કરવામાં આવી રહ્યું છે.જીપીએસમાં ઓપીએસની જેમ પેન્શન ગેરંટી અને એનપીએસની જેમ યોગદાનની કપાત.જીપીએસ કેવી રીતે ગણી શકાય?
10% કપાત પર છેલ્લા પગારના 33% અને 14% કપાત પર 40% ગેરંટી છે પરંતુ આ પણ NPS ની જેમ નિશ્ચિત કરવામાં આવશેઅથવા
GPS=NPS+OPS
કેન્દ્ર સરકાર જીપીએસ તરફ જશે તે વાત હજુ સુધી કન્ફર્મ નથી, પરંતુ હવે જોવાનું એ રહેશે કે સરકાર કેવો નિર્ણય લેશે!
About Guaranteed Pension scheme:Under GPS, employees can get a guaranteed pension of 33% of their last drawn salaryif they contribute 10% of their basic salary every month which is matched by a 10% contribution by the state government.
And if, they can get a guaranteed pension of 40 per centof their last drawn salary, if they are willing to contribute a higher 14 per cent of their salary every month, which will be matched by 14 per cent government contribution.
It combines the elements of both the Old Pension System (defined benefit)and the New Pension Scheme (defined contribution). In doing so, it seeks ‘defined contribution’ from employees every month and offers two options of ‘defined benefit’.
How does the Pension system work in India?
All pension plans in India provide guaranteed maturity benefits. This is the reason why pension plans in India are also known as guaranteed pension plans.The maturity benefits are generally the fund value or 101% of the Premium paid, whichever is higher.
What are the issues associated with New Pension System (NPS)?
The NPS is a corpus from which you can draw a pension after retirement. Its value is determined by the market pricesin which the corpus is invested.
One of the issues with the NPS is the amount of monthly pensionyou would draw (for the same contribution during service) with three hypothetical market rates of return is significantly lower for NPS.
Secondly, it is dependent on the vagaries of the market pricesof equity/bonds in which the corpus is invested.
To be sure, the markets do not crash often and in the long run, they go up rather than down. If there is a crash, the downside has to be absorbed by the retirees.
